河南村鎮銀行案：234人被捕 資金墊付繼續
2022年8月30日
（德國之聲中文網）圍繞河南村鎮銀行案，警方已經逮捕了234名犯罪嫌疑人。根據河南省許昌市公安局發布的通報，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙非法控制禹州新民生等4家村鎮銀行，涉嫌實施系列嚴重犯罪。
法新社報導指出，這是中國近期最大的銀行醜聞事件之一，並且引發了罕見的大規模抗議活動，嚴重打擊了人們對於該國金融體系的信心。今年4月，河南的四家村鎮銀行暫停提取現金，凍結了數十萬儲戶的資金，從而引發抗議活動，部分情況下甚至升級為暴力事件。
警方的通報顯示，該犯罪團伙在正常存款利息之外，用非法獲取的部分資金，以年化收益率13%-18%「貼息」標準為誘餌吸攬資金，該「貼息」經資金掮客層層盤剝後，被部分大額資金客戶獲取。
根據河南銀保監局、河南省地方金融監管局的公告，從周二（8月30日）起，對禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行賬外業務客戶本金單家機構單人合並金額40萬元至50萬元的開始墊付，40萬元以下的繼續墊付。50萬元以上的按照50萬元墊付，未墊付部分權益保留，根據涉案資產追償情況依法依規予以處理。
據「財新網」報導，此次已經是相關銀行儲戶的最後一批墊付行動，此前河南、安徽先後發布六期公告，分別對5萬元以下、5-10萬元、10-15萬元、15-25萬元、25-35萬元、35-40萬元的客戶實施墊付。而對於通過額外渠道獲取高息的客戶，因涉嫌參與非法集資，不予墊付，由司法機關依法處置。
7月10日，河南警方曾經通報稱，2011年以來，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙通過河南新財富集團等公司，以關聯持股、交叉持股、增資擴股、操控銀行高管等手段，實際控制禹州新民生等幾家村鎮銀行，利用金融平台進行攬儲和推銷金融產品，以虛構貸款等方式非法轉移資金，並且刪改數據、屏蔽瞞報，涉嫌多種嚴重犯罪。
對於對當地監管部門幹部的問責、查處也在繼續進行。此前已經有河南銀保監局、開封銀保監分局、信陽銀保監分局、河南監管局的多名幹部先後落馬。
法新社指出，中國政府近來致力於抑制房地產市場泡沫和債務問題，中國的村鎮銀行領域也受到打擊。而這場大規模的金融詐騙犯罪使得公眾對於中國金融體系的信心嚴重受挫，而在7月10日鄭州爆發儲戶抗議事件之後，部分維權人士遭警方帶走時受到粗暴對待。
「彭博社」分析稱，在今秋中共二十大召開前，保證社會穩定被北京視為頭等要務，尤其在經濟增速放緩、疫情帶來的各種封鎖和限制以及房地產市場危機等問題給民眾帶來困擾的背景下。
中國的村鎮銀行體系由大約3800家銀行組成，多年來北京一直在試圖根除這一系統中存在的問題。中國政府已經籌集了第一批總額為646億元人民幣的穩定基金，用來救助陷入困境的金融機構。
（法新社、財新網、彭博社）
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